新华社：对虚拟货币的监管力度加大了。 为什么有些人还是要到地下去“死”？

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停虚拟货币直接交易。 随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后三发文，再次加强对虚拟货币的监管。

不过，《新华视点》记者发现，目前，虚拟货币交易已转“地下”，数十家交易平台提供点对点场外交易，市场活跃。

记者走访：禁令之下 多家交易平台提供场外交易

近日，记者注册了一个名为“火币网”的网站。 平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，即需要买卖币种的人可以在平台上发布消息，然后约定支付方式即可完成交易。

记者点击网站上的“法币交易”发现，买卖信息极其丰富。 “拿走”一定数量的比特币后，平台会锁定卖家的比特币。 记者选择了支付宝作为支付方式，通过支付宝转账给卖家，并在网站上确认支付，交易成功。 随后，记者收到了系统转入账户的虚拟货币。

记者调查发现，虽然我国从去年9月开始清理ICO和比特币交易，但仍有数十家类似“火币网”的场外交易平台十分活跃。 根据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台共有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。 都在国外。

此外，今年以来，部分微信群、QQ群也成为发布虚拟货币地下交易信息的场所。 来自上海的曾先生介绍，他加入的几个虚拟货币兑换群每天都有上百条买卖询盘信息。 近期，比特币等虚拟货币价格暴跌，这些群体中“抄底”的声音不绝于耳。 “每天推送几十万条这样的内容，让人难以忍受，”曾先生说。

还有很多人幻想着“一夜暴富”，逃避监管。

2018年以来，虚拟货币市场上演“大跳水”。 自 2 月以来，比特币屡创新低，一度跌破 6000 美元，较去年约 20000 美元的高位下跌了 70%。 以太坊也大幅下跌。 然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币将会卷土重来。

——“一夜暴富”的从众心理。 “目前的ICO市场状态可谓是从众心理。” 上海大学科技金融研究所副所长田蒙表示，很多投资者并不了解ICO是什么，甚至对区块链和比特币知之甚少。 这本来是一个非常小的投资市场，现在已经普及到普通老百姓了。

蒙恬认为，越来越多的伪金融创新利用ICO模式，打着幌子非法集资，造成了大众投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。 “投资风险意识不够。”

——诡计多端试图绕过监管。 目前，部分ICO项目绕过国外继续运作。 他们的机构设立和代币发行交易名义上都在国外，但实际项目、负责人和投资人都在国内。 2017年10月至11月，比特币兑人民币交易平台密集上线，其网站服务器主要位于香港、美国、日本等地。

“币币交易”也成为规避监管的新方式。 深圳比特币投资人范源透露：“去年9月份以后，比特币交易都是以‘换币’的形式在场外进行的。 买家先用人民币购买一些代币，比如以太币等，到平台上用以太币等币换取比特币。

——“矿工不相信眼泪”。 “矿工”小东透露，一台矿机一年的成本约为21570元，年产量为5.84个以太币，1个以太币的成本约为3693元。 而以太坊在2月6日一度跌至630美元附近中国为何要清除比特币，接近挖矿成本价。

“我坚信下跌只是暂时的，我看好长期，我刚刚又买了2000台矿机，挖到币我会持有，短期内不会卖掉。” 肖东表示，国内虚拟货币交易被叫停后，担心以后相关部门会禁止。 矿业。

“禁”要升级 实行穿透式监管

根据现有监管政策，在任何场景下，各类场外代币融资交易平台或媒体均不得与任何形式的虚拟货币进行人民币直接交易，平台不得以中介人。

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授认为，当前，监管者应对虚拟货币的跨境、跨领域特点有更深入的认识，提高法律效力的监管规范。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，要加强账户监管和外汇监管，实行“一锤到底”的穿透式监管。 考虑建立黑名单系统。 不论经营主体和主要负责人国籍如何，该主体及相关责任人均将被列入黑名单，其今后在境内的活动及相关金融业务将被禁止或部分限制。

“世界上很多国家都将虚拟货币交易和ICO纳入了法律监管体系，我们可以与这些国家开展广泛的跨境合作，共同采取措施保护金融消费者的合法权益。” 杨东说道。

有专家指出，对于目前ICO项目向境外转移，相关监管部门可根据相关法律法规进行监管，防止敏感数据丢失，防范跨境犯罪风险，维护利益。金融消费者、金融稳定和国家安全。 必要时，可依法采取其他更严厉的监管措施，如切断访问链接等中国为何要清除比特币，直至依法追究相关责任人的法律责任。